FAQ
Un conseiller en gestion de patrimoine à pour but de vous accompagner dans les différentes étapes patrimoniales de votre vie. Vue comme le médecin de votre patrimoine, il vous orientera et vous accompagnera dans l’objectif de développer votre patrimoine, le diversifier, optimiser sa rentabilité en utilisant des outils fiscaux. Il interviendra également en vous accompagnant dans la transmission de votre patrimoine.
Il existe de multiples raisons de faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine. Tout d’abord un conseiller en gestion de patrimoine peut vous aider à optimiser votre épargne. De plus, le conseiller en gestion de patrimoine peut vous permettre de réduire vos impôts grâce à divers montages financiers ou immobiliers. Il vous accompagnera également dans la préparation de votre retraite avec diverses solutions et investissements.
Dans une vision plus globale, le conseiller en gestion de patrimoine va vous aider à organiser, optimiser et développer votre patrimoine.
Tout le monde peut faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ! Dans notre cabinet à Toulouse, nous accueillons tous types de profils. En tant que conseiller en gestion de patrimoine nous sommes la pour vous aider à optimiser votre patrimoine existant mais également à vous aider à le développer si celui-ci est peu important. En plus d’optimiser vos placements, nous optimisons la fiscalité qui s’y applique. Les personnes souhaitant transmettre leur patrimoine dans les meilleures conditions peuvent également faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine.
Un gestionnaire de patrimoine peut se rémunérer de deux façons, un conseiller gestion de patrimoine indépendant (CGPI) sera directement payé par son client. Ainsi il devra lui rétrocéder toutes les commissions perçus par ses partenaires. Un conseiller en gestion de patrimoine non indépendant pourra se faire rémunérer par ses partenaires et le client n’aura donc rien à payer. Les commissions perçus par le conseiller en gestion de patrimoine sont totalement transparentes pour le client depuis la réglementation MIF 2 qui encadre le métier de conseiller en gestion de patrimoine. Chez Garonne Patrimoine, le premier rendez-vous est toujours gratuit dans le but de comprendre ce que vous recherchez. N’hésitez pas et prenez rendez-vous dans nos locaux à Toulouse !
Le conseiller en gestion de patrimoine peut vous accompagner dans la mise en place d’investissement immobilier grâce à des dispositifs fiscaux ( Pinel, Malraux, Censi-bouvard etc) mais également avec des investissements dans l’ancien et des montages fiscaux LMNP par exemple. Chez Garonne Patrimoine, nous pouvons vous accompagner tout au long de votre processus d’investissement immobilier à Toulouse grâce à notre réseau de courtiers, d’agents immobiliers et d’experts-comptables.
En tant que conseiller en gestion de patrimoine, nous connaissons parfaitement les marchés financiers. Au-delà de choisir les fonds et sociétés les plus rentables, notre rôle de gestionnaire de patrimoine est de choisir les supports parmi les PEA, Assurance-vie, compte titres, PERin … pour les accueillir et répondre au mieux à vos objectifs.
Le conseiller en gestion de patrimoine a bien pour but de vous conseiller sur vos investissements mais pas seulement. Il est également chargé de les optimiser, de répondre à vos questions patrimoniales sur votre contrat de mariage, les dons du vivants à effectuer et tout autre conseil visant à atteindre vos objectifs. C’est pour cela que le conseiller en gestion de patrimoine est souvent assimilé au médecin du patrimoine car il intervient sur tous les aspects de celui-ci.
On pense souvent qu’il faut un gros patrimoine pour aller voir un conseiller en gestion de patrimoine, cependant ce n’est pas le cas. Un revenu qui permet d’épargner confortablement, une question patrimoniale, une épargne à restructurer sont suffisant pour consulter un conseiller en gestion de patrimoine.