
Trois stratégies concrètes pour anticiper les études de vos enfants : assurance‑vie, donations encadrées, démembrement de SCPI. Conseils patrimoniaux locaux
Transmettre son patrimoine est une étape clé dans la gestion de son capital, qui nécessite de choisir les bons outils juridiques pour concilier volonté personnelle, fiscalité avantageuse et respect des règles successorales.
La donation permet de transférer une partie de son patrimoine de son vivant, que ce soit à ses héritiers ou à des tiers, tout en optimisant la fiscalité successorale.
Le testament est un acte unilatéral par lequel une personne (le testateur) exprime ses dernières volontés quant à la répartition de son patrimoine après son décès.
Le legs est une disposition testamentaire permettant de transmettre un bien ou une partie de son patrimoine à une personne désignée.
Les donations, testaments et legs sont des outils complémentaires pour organiser la transmission de votre patrimoine. Chacun d’entre eux répond à des objectifs spécifiques, qu’il s’agisse de réduire les droits de succession, d’éviter des conflits entre héritiers ou de favoriser certaines personnes. En anticipant ces démarches, vous sécurisez vos volontés et préservez l’harmonie familiale tout en optimisant la fiscalité.
N’hésitez pas à contacter un gestionnaire de patrimoine à Toulouse afin qu’il puisse vous accompagner dans vos démarches et vous proposer les solutions adaptées à vos besoins.
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