Le rendement des actions en diminuant le risque !

« 90% des
investisseurs particuliers sur les marchés financiers sont perdants » selon
l’AMF.

La réponse est
simple, un particulier tentera de battre le marché en faisant des
allers-retours. Autrement dit, il joue au trader plutôt que d’agir en
investisseur. En bourse, c’est la pire stratégie possible. Rater les 10
meilleures séances de bourse sur 20 ans c’est diviser sa rentabilité par
deux !

L’allocation d’actifs et la stratégie d’investissement sont des éléments différenciant pour un gestionnaire de patrimoine.

La diversification peut paraitre évidente au premier abord, mais tout le monde n’y pense pas ou ne va pas au bout de sa démarche.

Pour bien se diversifier, il faut tout d’abord aller vers différentes classes d’actifs : immobilier, obligations, actions etc. L’équilibre de l’allocation doit se faire en fonction de votre profil investisseur et de votre appétence au risque.

Cependant, diversifier les actifs ne suffit pas, loin de là, même si avoir un fonds d’investissement plutôt qu’une action en direct diminue fortement le risque, cela n’est pas suffisant il faut aussi :

1. La diversification des maisons de gestion est essentielle, chaque gérant a sa conviction : inflation, remontée des taux, tendance de marché etc. En fonction de ses opinions, le gérant va décider d’orienter son allocation. Avoir plusieurs maisons de gestion permet d’éviter les erreurs de gestion et de saisir toutes les opportunités.

2. La diversification sectorielle permet de ne pas s’exposer à un seul secteur. Par exemple, la guerre en Ukraine a fortement impacté les banques européennes. Néanmoins, elle a considérablement contribué à la hausse des sociétés liées à l’armement et des matières premières.

3. La diversification géographique, pour les mêmes raisons que la diversification sectorielle permet de ne pas s’exposer à une seule zone dans le monde. Pour prendre de nouveau l’exemple de la guerre entre l’Ukraine et la Russie, les marchés européens ont subi de fortes baisses quand les marchés US ont été bien moins impactés.

Notre rôle en tant que conseillers en gestion de patrimoine est de vous accompagner dans la diversification de votre épargne ainsi que dans la mise en place de votre allocation d’actifs.

Nicolas Combes

Fondateur de Garonne Patrimoine

Nicolas a décidé de fonder une entreprise de gestion de patrimoine pour accompagner les particuliers dans la gestion et l’optimisation de leurs investissements.

L’expertise de Nicolas se base sur deux masters dont celui de l’Aurep, Master de référence en Gestion de Patrimoine. Fort d’une importante expérience internationale grâce à de nombreuses expatriations dans des cabinets prestigieux comme PricewaterhouseCoopers, Nicolas sait s’adapter à tous les profils.

Nicolas et son équipe seront ravis de vous accueillir dans leur bureau à Toulouse avec une magnifique vue sur les Pyrénées.