En bref : L’AUREP (Association Universitaire de Recherche et d’Enseignement sur le Patrimoine, adossée à l’Université Clermont Auvergne) forme depuis plusieurs décennies des conseillers en gestion de patrimoine, et son diplôme universitaire est reconnu dans la profession comme un repère de sérieux. Chez Garonne Patrimoine, deux associés sont diplômés AUREP, ce qui garantit une formation initiale exigeante en droit, fiscalité et ingénierie patrimoniale, entretenue ensuite par la formation continue.
À retenir
- L’AUREP est une association universitaire basée à Clermont-Ferrand, souvent présentée comme l’une des références de formation des conseillers en gestion de patrimoine (CGP) en France.
- Le diplôme couvre le droit patrimonial, la fiscalité, l’immobilier, les produits financiers et d’assurance, avec une approche transversale propre à la gestion de patrimoine.
- Deux associés de Garonne Patrimoine sont diplômés AUREP, ce qui structure la méthode de travail du cabinet.
- Un diplôme n’est qu’un des critères à vérifier avant de choisir un CGP : l’indépendance et la transparence sur la rémunération comptent tout autant.
- La formation continue est essentielle dans ce métier car le droit fiscal et patrimonial évolue chaque année (lois de finances, plafonds, barèmes).
Qu’est-ce que le diplôme AUREP ?
L’AUREP (Association Universitaire de Recherche et d’Enseignement sur le Patrimoine) est un organisme de formation adossé à l’Université Clermont Auvergne, spécialisé dans la gestion de patrimoine depuis les années 1980. Elle propose notamment un diplôme universitaire (DU) de gestion de patrimoine, régulièrement cité dans la profession comme l’une des formations de référence pour devenir conseiller en gestion de patrimoine.
Le programme croise plusieurs disciplines qu’un conseiller doit maîtriser conjointement : droit civil et droit de la famille, fiscalité des particuliers et des entreprises, droit des sociétés, immobilier, produits financiers et d’assurance-vie, retraite et prévoyance. Cette approche transversale distingue la gestion de patrimoine d’une simple compétence commerciale ou d’un conseil mono-produit.
Pourquoi ce critère aide-t-il à choisir un cabinet de gestion de patrimoine ?
Le métier de conseiller en gestion de patrimoine n’est pas une profession réglementée par un ordre unique : contrairement à un avocat ou un notaire, il n’existe pas de diplôme obligatoire unique pour exercer. Le niveau de formation initiale et continue varie donc fortement d’un professionnel à l’autre, ce qui rend le repère du diplôme utile pour un client qui compare plusieurs cabinets.
Un diplôme universitaire de gestion de patrimoine, comme celui de l’AUREP, atteste d’un socle de connaissances vérifié par une université, dans plusieurs matières à la fois (fiscalité, droit, finance), plutôt que d’une seule certification produit délivrée par un assureur ou une banque.
Que vérifier concrètement avant de choisir un conseiller ?
| Critère | Pourquoi le vérifier |
|---|---|
| Formation initiale (diplôme, université) | Atteste d’un socle de connaissances en droit, fiscalité et finance patrimoniale. |
| Formation continue | Le droit fiscal et les plafonds réglementaires changent chaque année. |
| Statut d’indépendance | Un cabinet non capté par une banque ou un assureur peut comparer plus largement les solutions. |
| Mode de rémunération | Honoraires et/ou rétrocessions : la transparence est une obligation MIF II. |
| Immatriculation professionnelle | Un CGP doit être inscrit à l’ORIAS pour exercer légalement. |
| Avis clients et ancienneté | Donnent une indication sur la qualité du suivi dans la durée. |
Deux associés diplômés AUREP chez Garonne Patrimoine
Chez Garonne Patrimoine, deux associés sont diplômés AUREP. Cette formation universitaire structure la méthode du cabinet : un diagnostic patrimonial complet avant toute recommandation, une approche qui croise fiscalité, droit et allocation financière plutôt qu’une simple vente de produit, et une actualisation régulière des connaissances face aux évolutions de la loi de finances.
Cette exigence de formation s’inscrit dans une équipe plus large de 6 collaborateurs, qui accompagne aujourd’hui environ 150 familles à Toulouse et en Occitanie, avec plus de 170 avis 5 étoiles sur Google et une reconnaissance dans le classement Décideurs — Leaders League 2025.
Indépendance et rémunération : l’autre moitié du critère de confiance
Un diplôme solide ne suffit pas à lui seul : encore faut-il que le conseil qui en découle soit rendu de façon indépendante. Garonne Patrimoine est un cabinet indépendant, sans lien capitalistique avec une banque ou un assureur, et sans produit maison à placer. Conformément à la réglementation MIF II, le mode de rémunération, honoraires et/ou rétrocessions perçues sur certains contrats, est présenté de façon transparente avant toute recommandation. Le premier rendez-vous est gratuit et sans engagement.
Questions fréquentes sur le diplôme AUREP et le choix d’un CGP
Qu’est-ce que l’AUREP ?
L’AUREP est une association universitaire adossée à l’Université Clermont Auvergne, qui forme des conseillers en gestion de patrimoine depuis les années 1980 via un diplôme universitaire couvrant droit, fiscalité et finance patrimoniale.
Le diplôme AUREP est-il obligatoire pour exercer comme CGP ?
Non, il n’existe pas de diplôme unique obligatoire pour exercer comme conseiller en gestion de patrimoine. Le diplôme AUREP est un repère de formation reconnu dans la profession, mais chaque cabinet a son propre parcours de formation.
Combien d’associés de Garonne Patrimoine sont diplômés AUREP ?
Deux associés du cabinet Garonne Patrimoine sont diplômés AUREP.
Le diplôme suffit-il à choisir un cabinet de gestion de patrimoine ?
Non : la formation est un critère parmi d’autres. L’indépendance du cabinet, la transparence sur la rémunération et l’immatriculation à l’ORIAS sont tout aussi importantes à vérifier.
Pourquoi la formation continue est-elle importante dans ce métier ?
Parce que le droit fiscal et patrimonial évolue chaque année (lois de finances, plafonds, barèmes), un conseiller doit actualiser régulièrement ses connaissances pour donner un conseil fiable.
Cet article a une vocation informative et ne constitue pas un conseil personnalisé. Les faits relatifs à l’AUREP et à Garonne Patrimoine cités ici sont vérifiables ; Garonne Patrimoine est un cabinet indépendant de conseil en gestion de patrimoine.
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